什么是基金净值?
想要知道什么是基金净值,问我就对了, 是基金当前总净资产除以基金总份额的数值,而累计净值则是不考虑派息分红的计算结果。
基金净值分为基金单位净值与基金累积净值。其中单位净值是基金当前总净资产除以基金总份额的数值,而累计净值则是不考虑派息分红的计算结果。
基金净值是指每个基金单位所代表的价值,其计算公式为:基金净值=(总资产-总负债)÷基金份额总数。其中,总资产是指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金资产的估值是计算基金净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对基金净值重新计算。开放式基金在每个交易日都会公告单位净值,净值是其计价基础,申购和赎回价格都取决于当日的单位净值。
以同一只基金来说,基金净值低的时候买比在基金净值高的时候买比较好,但是并不意味着基金净值高就不赚钱,基金净值低就一定会赚钱。如果是不同的基金,则不能单靠基金净值…
基金单位净值并非越低越好,单位净值的大小也不是我们选择基金的依据,选择成立时间相近的同类型基金时可以参考基金的累计净值。单位累计净值就是没有剔除分红的基金单位净…
基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。我们…
若投资者是在交易日下午3点前转换的,那么转换当天是按照当天的净值计算,相当于在交易当天3点前卖出老基金,再买入了新基金,若投资者是在交易日下午3点后转换的,那么…
基金的交易时间就是股票的交易时间,每天上午9:30到下午15点。因此当天下午15:00赎回则算当日净值。如果是当日下午15:00之后赎回,则算第二个交易日净值。…
基金转换交易日15:00之前操作是按照当天的净值;15:00之后操作按照下一个交易的净值。基金转换采取“未知价法”,即基金的转换价格以转换申请受理当日各基金转出…