利率互换中的k怎么求?
AB想分别以浮动和固定利率借入资金,总体成本为(10.00%+ LIBOR+1.00%)= LIBOR+11.00%或者(11.20%+ LIBOR+0.30%)=LIBOR+11.50%,如果双方进行利率互换可以节约成本LIBOR+11.50%-LIBOR+11.00%=0.50%。
如果双方平均分配节约的成本,则A最终支付LIBOR+0.30%-0.25%=LIBOR+0.05%,B最终支付11.20%-0.25%=10.95%。此时A借入的是固定利率10.00%,B借入的是浮动利率LIBOR+1.00%,为了节约成本双方进行利率互换;
只要最终支付的利率是那些则AB之间可以随意支付,可以A支付B libor,B支付A 9.95%,也可以A支付B libor+1.00%,B支付A 10.95%,以此类推。
固定利率与浮动利率的互换,以互换后享受的节省值,共同享受计算出来的。
本金是1亿,三个月期:应该是1亿乘以上一期支付的3个月浮动利率除以4。
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