个人理财的内涵是什么?
最佳答案
1、向客户提供咨询,属于个人理财顾问;区别于简单的产品介绍。客户接受顾问服务后,自行管理资金,自行承担风险。
2、按照事先与客户约定好的投资计划进行投资或资产管理活动,属于受托性质。投资收益和风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。
其它答案
个人理财的内涵是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标。
个人理财的内涵是合理的个人财务规划。
相关回答推荐
个人理财有什么概念?个人理财,是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上,根据个人对风险的偏好和承受能力,结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种…
已解决
个人理财的概念什么意思?个人理财简单的来说就是制定一个计划从而达到个人财产增加的目的。个人理财包括以下主要内容:1、投资规划。2、居住规划。3、教育投资规划。4、个人担风险管理和保险规…
已解决
个人理财的概念是什么?个人理财简单的来说就是制定一个计划从而达到个人财产增加的目的。个人理财包括以下主要内容:1、投资规划。2、居住规划。3、教育投资规划。4、个人担风险管理和保险规…
已解决
个人理财的内涵什么意思?个人理财业务,又称财富管理业务,是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。国际上成熟的理财服务是指:银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过…
已解决
个人证券理财什么意思?1、证券理财只是理财的一个渠道,如股票、基金、股指期货等属于证券理财;2、常见理财渠道:股票、基金、外汇、银行定存、国债、黄金、实业投资、房产等;3、个人证券理…
已解决
什么是个人证券理财?个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标。…
已解决
精彩图文
大家都在看