公安部全国排查P2P问题平台 非法集资犯罪高发（2）

案例1

搭建复利理财网两个多月敛资6000万余元

伎俩：搭建“开心复利理财网”，宣称“1600元注册一个账户，每天能获20元返利”。

受骗：8个省份的1万多人注册成为“会员”，在线注册3万多个账户。

花10万元，马志(化名)搭建“开心复利理财网”，并在网站系统给坐在传销金字塔最顶端的自己取名“king”。5月6日，南都记者见到马志的时候，他已在江西宜昌的看守所。他告诉南都记者，“开心复利理财网”2014年10月1日上线，凭着“1600元注册一个账户每天都能获得20元返利”的宣传点，不足三个月便有来自8个省份的1万多人成为“会员”，在线注册3万多个账户，他个人获利1000多万元。

“king”的理财圈钱法

打着“网络理财”等幌子的网络传销已成新趋势。马志说自己在一些创业群、理财群、金融群，时常看到宣传网络理财创业帖子，看了很多视频，研究经营模式。马志的构想是短期内搭建“开心复利理财网”，用低门槛加入会员、高额复利迅速吸引“会员”；同时经营“开心聊吧”、“开心商城”，把商城经营成用虚拟货币交易购物的平台。

为迅速吸引“会员”，马志将“开心复利理财网”游戏规则设定为1600元即可注册为网站会员，每天会获20元电子币返利，但想要将电子币变现，要么发展一名新会员、要么等电子币累积到规定数额后在系统内与其他会员交易。发展新会员越多，获得相应提成、管理奖励越高。马志还设计对会员返利“主账户”可提现、“子账户”资金只能复投继续等待分红等规则。

宜春市公安局经侦支队副支队长张丹青测算：在不发展新会员情况下，投资1600元每天坐收20元的静态分红，半年能“回本”。而发展一名新会员还能收获360元(按20%提成)推荐奖。对系统内下线9层的会员还按日分红奖励10%发放管理奖，如系统内下线9层共有500名会员，每天仅管理奖就能拿到1000元，“当然，提成、奖金是电子币，必须要拉人头、发展下线才能提现”。

图奖励1人注册10账户

宜春高安的文振龙(化名)就是被重奖吸引而成为会员。50多岁的文振龙连复杂一点的电脑查询资料、第三方平台转账都不会，只是在QQ上听外省朋友推荐投资不高、回报率远高于银行存款的“开心复利理财项目”，很快加入其中。

“想把钱从账户提出得加盟新会员，我推荐一个医生朋友，他还上网查，看到开心复利理财网介绍公司总部在境外、分公司在河南，还开了商城。”一番评估，文振龙的感觉是“不像是骗人的，反正也就1600元，存银行也没多少利息”。

在文振龙推荐下，他的“医生朋友”以及两位姐姐成为会员。经三位下线继续推广与层层发展，2014年10月下旬到去年5月案发，文振龙已是“开心复利理财网”在高安市最高层级“会员”，其下共有7个层级、100多名会员。文振龙说，为了赚取更多管理费、下线提成，他陆续投资13000多元，注册10个账户，陆续提现4000多元。

宜春警方调查，文振龙是“开心复利理财网”上投资金额较大的参与者之一，而大多数参与者开设1-2个账户。

两个多月便迅速崩盘

“理财”仅持续两个多月便面临崩盘。2014年12月，文振龙发现“开心复利理财网”时常打不开，系统内不再有会员要买电子币，最后网站干脆进入“维护”状态。“账户里1万多元电子币没法提现，网站发布公告说根据国家法律要求要建‘开心商城’，让等一等。”文振龙心里犯嘀咕：是不是骗局？

“开心复利理财网”下分皇冠、钻石、众鹰、传奇等四大系统对会员进行管理、推销，山东人李跃(化名)是钻石系统的负责人。“到2014年底，新进会员少、电子币太多，很多人电子币兑不出来。有人骂我‘坑人’，甚至在系统、QQ群里直接开骂。”李跃说，去年4月马志推出新版“开心商城”，规定老会员转入新平台不仅要交200元注册费，激活原先电子币还需按1：500比例交激活费，“但商城里没多少真实商品，玩的还是炒币。”

与此同时，宜春警方接到线索已介入调查，去年8月在河南洛阳将“king”抓捕归案。张丹青回忆：抓捕中发现，短短两个多月内敛资6000多万元的网络传销主角“king”马志，工作室设在家里，网站管理运营、传销项目推广、财务管理全由其一人负责。而传销中所涉及银行卡、公司注册信息，使用的均是虚假身份。这让李跃感到颇为讽刺：“我们一直叫他‘张总’，平时在网上交流，我也不知道自己到底是第几层。”