电信诈骗手段不断升级 网络电信诈骗案带来的启示（2）

大堂经理高度警觉，怀疑客户被诈骗，立即向客户进行提醒。客户不信并跑出网点，但半小时后客户又悄悄返回网点，准备再次通过自助设备存款。大堂经理认出，再次向客户说明情况，并使用电话录音和免提，用客户身份和诈骗分子通话。最终诈骗分子放弃，客户才意识是诈骗，向工作人员表示感谢。

2016年12月3日上午10：50左右，一男子带领焦某某来华夏银行天津分行某网点办理开卡业务，大堂经理询问客户开卡用途时，焦某某说是转账和购买理财。由于客户年龄较大，大堂经理电话告知柜员陪同客户开卡的男子有高息揽储诱导客户购买理财的嫌疑，柜台工作人员再次询问客户开卡用途。

焦某某回复说是转账给儿子用于购房，工作人员再次提示相关风险，并询问客户其儿子的电话，客户拒绝提供，且陪同的陌生男子一直代替客户回答该网点工作人员的询问，态度强硬。在该男子离开打电话期间，该网点工作人员询问客户开卡存款资金的实际用途，客户这时回答是用于购买其男子介绍的高息理财，该网点工作人员提示客户外面高息理财风险，客户表示非常感谢，并放弃开卡，陪同男子见开卡不成便主动离开。

2016年12月2日，兴业银行西安雁塔路支行报告，一名男性客户持身份证前往兴业银行西安雁塔路支行，在“金融自助通”办理相关手续后向工作人员申请开立兴业银行卡。工作人员发现客户本人与身份证照片不符，要求客户到柜面作进一步审核，柜面人员发现该男子身份证照片与本人差异较大，且向客户提问时，客户回答与事实不符。

根据以上异常行为，柜员拒绝为其开卡。被拒后客户第一时间冲出银行，事后柜员立即报警。2016年12月2日，中国邮政储蓄银行深圳南山区支行报告，一老年客户到营业部对公业务区，欲办理个人网银业务。由于客户神色慌张，且年纪较大，营业主管心存疑惑，咨询客户网银开通用途。客户听后很紧张很谨慎回答“有人会教她使用”。

工作人员听后意识到可能是诈骗事件，立即对客户进行风险提示，并与诈骗分子进行对话，与之周旋的同时向公安机关报案。随后，辖区派出所两名警员赶到现场。在警员、支行工作人员耐心劝导下，客户意识到自己受骗，详细叙述了受骗过程，并向警员提供了诈骗分子的相关信息，成功避免了8万多元的经济损失。