你银行账户进账多少会被监控 竟是达到这个金额（2）

银行的工作人员是向谁提出申请呢？据《办法》第十五、十六条规定：大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告，由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。

大额支付交易之外，可疑支付交易也会被报告。可疑支付交易，是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。据《办法》第八条，有短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；资金收付流向与企业经营范围明显不符；相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付等15种行为属于可疑支付交易。其中“短期”指10个营业日以内。

如果金融机构发现可疑支付交易，会如何处理？据《办法》第十七条，金融机构要填制《可疑支付交易报告表》。政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行要报送一级分行。城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构则要报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。

看到这里，不少网友会提出质疑，如果个人银行账户支付和交易超过20万就会被监测，会不会有个人信息泄漏的危险？如果泄漏了，银行网点要不要担责？对此，《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第二十一条规定：“中国人民银行和各金融机构不得向任何单位或个人泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。”