突然存30万银行会查吗?
突然存30万的话银行不会直接查,而是会向中国反洗钱监测分析中心进行报告,单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存属于需要上报的范围,大额交易并非都是可疑交易。就如前面所说,只要交易背景真实合法,就是正常交易,商业银行可以不用再向人民银行上报可疑交易记录。
不会查,因为如果银行要查,也只是查那些看起来像是洗钱的交易,用户个人的存款普遍不会查,但须注意的是存五万以上的存款是要带上用户身份证的。个人用户存款或者是取款(五万元或五万元以上)、个人转账和外汇等手续也是必须要带上个人身份证进行办理的。
应该不会查的,上次我问我表哥借了30万存进银行办理定期存款,也不见的银行查。
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