家族式地下钱庄产业链被侦破 涉案金额均达数百亿元（3）

步行街摆摊换外币银行职员送来大单

没有外汇管控指标的沈某生，究竟是如何帮陈达把千万资金转移出境的呢？

原来，沈某生走的就是地下钱庄。宝安区公安分局经侦大队副大队长曹启南告诉南都记者，警方通过调查涉案账户，发现沈某生指定的李红菊账户收到款后，短时间内即向5个可疑账户转移资金，这5个可疑账号随后又各自向100多个账号转移资金。

曹启南介绍，警方按照资金流向脉络，梳理出陈达资金流向所涉及的嫌疑人组织架构，基本是几个金字塔式账户结构，并且存在账户相互往来的情况。

现年36岁的汕头籍男子叶某城，就是李红菊资金分发账户中的5大成员之一，他进一步转移资金的银行卡卡主包括自己的妻子、姐姐、姐夫、老乡等人。

已被刑拘的叶某城告诉南都记者，他2006年开始随姐姐从事地下钱庄活动，方法是在深圳寻找急于将外币兑成人民币的人，联系下家接收，从中收取千分之一到千分之三的手续费。参与沈某生转移陈达的上千万资金出境，是他做的生意中比较大的一笔。

叶某城姐姐叶某莲向南都记者回忆了此次交易经过。她介绍，当时自己像往常一样，在西乡步行街上摆摊兑换外币，一名之前联系过业务的银行职员找到她，问是否可以帮忙转2200万元人民币去香港。叶某莲说，地下钱庄行内一般不问资金来源，但这次考虑到资金很大，手续费可以抽不少，她忍不住多嘴问了一下，对方告诉他上家姓沈。

叶氏姐弟经过商量，决定揽下这笔生意。通过微信联系上经常有往来的一家香港地下钱庄后，叶某城作为“人质”被扣押到沈某所在的银行，同时叶某莲也扣下香港方面的一名“马仔”，以确保陈达在港的银行账户能够及时兑出这笔钱。为逃避打击，叶某城将这笔钱通过掌握的近20张银行卡，打给香港地下钱庄境内联系人账户。

香港那边迅速完成了港币的兑出。叶某莲回忆，完成这笔交易差不多只用了两小时，利用给上家和下家两边报价的价差，叶氏姐弟挣到5万元。

案发后有客户银行卡被冻结逃过“股灾”

宝安公安分局经侦大队案件分队长刘明告诉南都记者，包括此案在内，很多地下钱庄的犯罪嫌疑人都呈现出家族性、老乡圈的特点，嫌疑人大多以广东潮汕籍为主，以亲属带亲属、老乡带老乡的关系，慢慢形成一个庞大的从事地下钱庄的网络。

据南都记者了解，辽宁丹东日前破获的一起涉案金额超400亿元的地下钱庄案，也表现出家族式特点。办案民警介绍，该案犯罪嫌疑人张某某用丈夫、儿子、姐姐、姐夫、侄女、外甥女等众多亲属的身份，在各银行办了200余张卡。

深圳“306”专案刑拘多名犯罪嫌疑人后，不少大量被冻结账户的客户向警方反映了情况。一些客户称，他们到银行办理业务时，曾被个别银行员工主动介绍到地下钱庄办理金融业务，称地下钱庄收费低、效率高，并且很“诚信”。

刘明也介绍，“诚信”的确是地下钱庄的突出特点之一，这也变相让公众放松了对违法行为的认识。深圳西乡一家电子公司的职员告诉南都记者，其所在公司经常收到一些港币支票，经人介绍，他在西乡步行街认识了一名从事地下钱庄介绍服务的唐某，此后每次都通过他进行港币支票提现。尽管明知此举违法，但唐某提供的汇率比银行略高，到账也快。

还有一名被冻结账户的地下钱庄客户称，上月股市下跌前他原本计划拿出200万元入市，结果银行卡被冻结，逃过“股灾”，表示要感谢警方。

刘明表示，还有一些低层次的从事地下钱庄的嫌疑人，常年在银行周边和其他闹市区活动，专门替地下钱庄拉客，一旦发现客户需要办理外汇、承兑业务时，就主动上前推销。南都记者在西乡步行街等处暗访证实，确有不少端坐在街边塑料椅上的男女主动搭讪，询问记者是否需要兑换外币，称既可以把钱转进来也可以转出去。

“306”专案中被刑拘的嫌疑人郑某生告诉南都记者，他们在与境外地下钱庄勾结时，实行境内资金和境外资金各自循环的方式，如约差额则通过拆迁或虚假贸易平账。有时他们会选择使用“水客”携带人民币或外币出入境的方式来弥补差额。