MMM金融互助或为骗局 年收益23倍疑为传销

MMM金融互助或为骗局，年收益23倍疑为传销。由于对MMM尚未定性，目前只能发布风险提示。“MMM互助金融（下称MMM）”在国内的发展，已经引起了监管部门的密切关注。

11月16日，设在银监会的国家处置非法集资部际联席会议办公室（处非办）人士对早报记者表示，该办已注意到MMM的发展，但至今未接到报案，该办目前已经和公安部在接触，密切关注其发展。

该人士称，由于对MMM尚未定性，目前他们只能发布风险提示，尽量提示公众不要参与防止被骗。

上述人士进一步介绍，按照处非办过去处置相关事件的步骤，只有接到受害者报案，公安部门才能去立案，将其定性为非法诈骗进行查处。

在进入中国之前“MMM”已经在俄罗斯、印度、以色列等国传播，各国也对“MMM”组织进行了严厉打击：2012年俄罗斯对马夫罗季提起刑事诉讼，2013年印度警方也抓获数名境内的MMM从业者。

目前，MMM借助QQ、微信、社区论坛等大肆传播，宣传的核心内容是“该组织去中心化，不存在跑路风险，而投资者投入的资金等于是金融互助，投资一个月后可获得30%的月收益”。从基本逻辑看，该模式能存续下去的前提是借新还旧，不断有新的资金进入。

11月11日，处非办在银监会官网发布以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示：针对近期国内多地出现的以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为进行了警告。该提示由银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联署。

虽然公告并没有点名，但风险提示中“XX金融互助社区”的多项特点与“MMM”完全符合。所以业内人士纷纷猜测预警对象是“MMM”。

对此，处非办内部人士则明确向早报记者证实，预警提示中所指的“互助金融”就是“MMM互助金融”。

上述人士表示，处非办发布关于“MMM”的风险提示，并非是因为媒体对该组织的报道，实际上之前内部已经有与该组织相关的材料。

目前，处非办正在积极鼓励公众提供线索，在风险预警提示里，处非办表示“对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映”。