揭秘全国最大地下钱庄案：超千亿人民币转移境外（2）

“他们通常会在每周五的下午将数千万的资金刷入指定的POS机账户，再在下个礼拜一的上午将资金刷出，以此进行外汇买卖。”办案民警介绍。

“因为现在银行对外汇的监管严格，所以有很多人为了兑换方便，就来找我们。”涉案团伙之一的头目杨某翔表示，“有的同行到银行大堂招揽生意，有的甚至还开设了VIP包厢从事兑换业务，生意十分红火！每次为客户兑换外币，收取的费用大概在千分之三至千分之五。”

从表面上看，这个费率并不算高，可是由于资金流动量大，这样的“小收益”却为犯罪团伙带来了巨额利润。警方根据从杨某翔团伙电脑中提取到的电子会计账，对该团伙每天通过交易美金和港元所得的利润进行了计算：2014年1月至10月该团伙日常收益在5万以上，最多的一天竟达153万元。

“地下钱庄”造成重大损失

深挖上下游犯罪

今年4月以来，打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动展开。截至目前，捣毁地下钱庄窝点300余个，抓获犯罪嫌疑人400余人，涉案金额达数千余亿元。

公安部副部长孟庆丰介绍，地下钱庄不但成为非法集资、电信诈骗等直接侵害人民群众财产利益的犯罪活动转移赃款和洗钱的工具，使大量经济损失难以追回，而且为暴力恐怖活动提供资金转移渠道，严重威胁国家安全。有的还被贪污腐败分子利用，成为向境外转移赃款的“帮凶”。

公安部经侦局反洗钱处副处长束剑平介绍，“在侦办赵某宜案件过程中，专案组从资金流入手，深挖出虚开增值税发票、骗取政府奖励等多起隐藏在非法买卖外汇背后的下游犯罪。”