被银行怀疑洗钱的后果 一般应该这样做

【导语】洗钱是一种将非法所得合法化的行为，有些人之所以洗钱，主要是与犯罪活动紧密相连，如果被查出来后果很严重。银行一般都会通过网络来追踪客户的转账和存款情况，如果被银行怀疑洗钱的后果会怎样？一般都会怎么做？一起去了解一下。

简单的来说，洗钱就是将一些不法收入，比如贩毒、贪污、走私等，转变为合法收入。

被银行怀疑洗钱怎么做

被银行怀疑洗钱的话，可以把转账原因给银行说清楚，只要合理转账说清楚就没问题。银行的数据库不会主动分析个人转账行为，只有当用户账户活动异常、发生大规模资金交易或大规模账户转账时，银行才会怀疑用户账户存在洗钱行为，并移交专业人员进行调查。但如果是合理的交易，银行不会对其进行任何处罚。

被银行怀疑洗钱的后果有哪些

如果被银行怀疑洗钱，一般后果是被拘役或被判有期徒刑。

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定。

常见的洗钱方式有哪些

1、赌场洗钱：赌场洗钱被认为是最传统的洗钱方式。犯罪分子间接将非法获得的大量资金带到海外赌场，通过赌场将资金从海外转移到国内账户；

2、开小型企业：不法分子结构根据开一些小型企业洗黑钱，那样就可以有效的表述收益来源于了，由于你自身都难说清每日的具体销售量也有供应量，所以开办小型企业会成为洗钱的一种方式；

3、通过商品交易：一些洗钱者不能在短时间内将钱转化为银行存款，因此购买一些珍贵的金银珠宝、古董和珍贵的艺术品已成为洗钱者的选择；

4、保险洗钱：一些洗钱者通过购买保险进行洗钱犯罪活动，洗钱者在购买大额保险后，然后在保单到期之前申请退保，而退保的形式是以支票的方式进行退保，而支票是不易被发现的。

温馨提示： 小伙伴们勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。