被银行怀疑洗钱的后果 答案让人想不到

洗钱是一件非法行为，如果被查出来后果很严重。根据大额存取款规定，如果个人存款金额超过20万元，银行可能会将这个情况上报给反洗钱部门，若交易行为异常，可能会遭到监管，那么被银行怀疑洗钱的后果会怎样？一起去了解。

一般银行会通过网络来追踪客户的转账和存款情况，当用户账户活动异常、发生大规模资金交易或大规模账户转账时，银行就会怀疑存在洗钱行为，并移交专业人员进行调查。被怀疑洗钱时，可以把转账原因给银行说清楚，只要是合理转账，那么是没有问题的。

不过，被银行怀疑洗钱，将会面临这些严重后果：一是受到监管；二是名下银行账户可能被冻结。如果认定是洗钱，不仅被拘役，甚至还要被判有期徒刑。由此可见，大家千万不要洗钱。