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大额存款银行会调查来源吗 进来看看监管规定

日常生活中,很多老百姓只要手头上有足够的闲置资金,为了安全考虑,都会将这笔钱存进银行,但由于数额比较大,担心银行会起疑心,所以就问,大额存款银行会调查来源吗?存款人要注意了!

大额存款监管规定

按照目前银行金融条例来看,大额存款银行是会调查资金来源的。因为依据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确规定,金融机构应当报告下列大额交易:当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

也就是说,如果存款超过以上标准的,就会受到银行风险控制,进入风控名单的都是风险比较高的企业和个人,提醒银行要谨慎。比如说存款达到30万,就有可能会被列入大额可疑交易并且受到监管。

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