全国首例利用商户收款码套现案告破 涉案金额近百亿元

近日，全国首例利用商户收款码套现案告破，涉案金额高达百亿元，犯罪嫌疑人15人，那么这些人是如何通过收款码进行套现的呢？通过警方的调查，目前终于查获了这起案件。下面我们来了解一下事情的原委。

日前，江都警方从人民银行扬州市中心支行交出的犯罪线索入手，成功破获“4·08”特大非法经营案，已抓获犯罪嫌疑人15人，梳理涉案资金近百亿元。

据悉，此案是全国首例利用商户收款码非法套现的案件，犯罪嫌疑人的作案方式史无前例，覆盖全国十几个省份。

人民银行移交线索：有二人账户异常

2020年8月19日，中国人民银行扬州市中心支行向扬州市公安局江都分局经侦大队移交了一条涉嫌洗钱犯罪的线索：江都人A先生、扬州广陵人B先生的银行账户异常活跃。警方侦查发现，此二人为普通工薪阶层，每月有较为稳定的数千元收入，但两人名下的银行卡每月的出入金额都在数百万元以上，与各自的收入水平明显不符。

两人在调查中坦言，发现不少银行都在实行便民政策：在工商部门注册的正规商户可以申请支付二维码，免交易手续费，还有民宿、汽修厂等规模稍大的商户。免除手续费的金额非常大。于是两人申请了大量信用卡，以家属的名义申请了多个营业执照，申请了多个商户的二维码收款。两人分享了支付码，扫码拿到一大笔现金。田仔将现金退回信用卡，反复扫码“消费”。

他们表示，疯狂“消费”达到一定程度后，银行会返还现金。比如某银行规定，一个月刷卡消费80万元，可获得8000元现金回扣；您获得的积分还可以兑换机票和酒店房间。两个人出门经常坐头等舱，可以用积分换积分。对于高档酒店房间，两人往往通过预订后在网上打折销售来获利。

警方在收集到大量证据后，对两人立案调查。