外管局加强蚂蚁搬家式购汇管理 严控结售汇业务

昨日有媒体报道称，外管局近日紧急下发文件加强蚂蚁搬家式购汇管理。不仅如此，外汇局上海分局下发通知加强银行代客售付汇业务监管。广东银行业内人士表示，近期频繁召开监管会议，严控结售汇业务，未来趋势或将更为严格。

昨日，在岸人民币兑美元收盘下跌0.17%，报6.3783。国家外管局前司长管涛称，为防止市场恐慌演变成信心危机，央行保持对外汇市场的适当干预甚至采取一些临时性的宏观审慎管理措施是必要的。专家认为，此项业务主要防范国内资本快速外逃，对个人旅游等换汇影响不大。

外管局数据显示，7月银行结售汇逆差2655亿元（等值434亿美元），在连续两个月顺差后再现逆差。

央行数据显示，8月末外储余额环比减少939.29亿美元，至3.557万亿美元，连续四个月下降。

什么是个人分拆结售汇行为

根据规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注。消息称，外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。

昨日，有银行内部人士向记者表示，已收到通知要求银行内部规范结售汇业务，并严禁协助客户规避外汇管理规定或与客户合谋投机套利。还有消息显示，近期监管层召开会议，要求广东、上海等地金融机构加强各项外汇业务的监管，严控外汇流出。

据悉，监管内容主要包括，一是加强企业客户购汇管理。加强经常项目购付汇业务管理，包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户，特别是异地客户加大审核力度，防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。二是加强服务贸易外汇审核。对于大额购汇业务，应审核合同、发票等内容，对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。三是加强个人分拆和重复购汇管理，对汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。