银行存款5万元新规定 会被查是真的吗?
存款是人们日常最普遍的理财方式,那么关于存款的规定你了解多少呢?据悉,现如今银行存款5万元也有新规定了,必须进行反洗钱调查,那么这对我们的生活到底有什么影响呢?下面我们一起来了解一下。
2016年底,中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,并决定自2017年7月1日起实施,主要用于针对洗钱的汇款控制。
根据国家有关反洗钱的规定,反洗钱必须调查5万元以上的现金交易和20万元以上的转账交易,境外汇款也要进行反洗钱调查!
对于5万元以上的存款,银行一般只进行例行核查,最多对资金流向进行监控,没有反洗钱的嫌疑,只要您的资金来源合法,就会很快通过。
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