恒丰违反反洗钱法 摊上大事恒丰银行遭央行重罚

洗钱，这是一种违法行为。所以，国家出台了《反洗钱法》，通过以法律的途径来约束和惩罚违反反洗钱的人和单位。本来，银行对此应该起表率作用，拒绝洗钱行为。可是，想不到恒丰违反反洗钱法了，确实令人失望！

恒丰银行是一间非常不错的银行，可惜也犯错了！报道称，中国人民银行西安分行近日连发两份行政处罚公告，因恒丰银行西安分行违反《反洗钱法》相关条款，决定对其处以合计113万元罚款。对于恒丰银行来说，一百多万的罚款是小事，但形象损失则是大事。

那么，恒丰究竟是怎么违法呢？行政处罚信息显示，恒丰银行西安分行未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑交易报告，违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)款、第(二)款、第(三)款，中国人民银行西安分行依法对相关责任人处以人民币8万元罚款。

另一份行政处罚信息显示，恒丰银行西安分行未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑交易报告，违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)款、第(二)款、第(三)款，中国人民银行西安分行依法对该行处以人民币105万元罚款。被央行罚款之后，不知道恒丰银行西安分行会否改过呢？

但新闻报道说恒丰违反反洗钱法，很多人都蒙了。究竟什么是洗钱呢？小编给大家普及一下知识吧！洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。现在，你知道洗钱的涵义了吧？