基金买入净值按哪天的算 交易规则是这样的

基金想必大家都十分熟悉，作为我们投资理财的重要手段，很多投资者都愿意将钱放进基金投资。不过，对于一些投资小白来说，他们对基金的知识点也不是特别清楚。会疑问基金买入净值按哪天的算？针对这一问题，下面我们来了解一下。

关于基金净值买入按什么时候算这个问题，答案并不统一，因为基金买入的时间不一样，可能会按不同交易日的净值来看，如果你是在交易日当天下午15点前买入的基金，那就直接按当天的净值来算，如果是在15点之后购买的，则在下一个交易日来计算。

消息指出，基金净值一般指基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。