银行怎样发现信用卡交易异常

我们在购物的时候，使用信用卡是不是非常方便，只需要刷一刷就可轻松付款，大大减少了我们等待的时间。然而我们在使用信用卡的时候，有时是不是会收到银行的风险提示短信，或者是电话核实。这其实是银行发现该卡消费行为异常，故而对持卡人交易行为进行确认。因此不少人都想知道银行怎样发现信用卡交易异常的？

1、刷卡时间间隔太短。很多时候大家都会拥有属于自己的一台“pos”机，以卡还卡的方式来还信用卡，可惜错就错在刷卡时间过于短，一张卡在一台机器上刷的时间短于半个小时。

2、不在正常营业时间刷卡。刷卡并不是说想怎么刷就怎么刷的，如果你经常性的在非正常营业时间刷卡，银行不封你卡封谁卡呢？

3、大额进大额出。心太宽，想怎么刷怎么刷，很多人在账单刚还进去的第二天甚至当天，一笔大额直接套现出来，这些很明显的违规行为银行怎么可能会不知道呢？

4、信用卡经常性空卡状态。在还款日时还上欠款，然后又在短时间内套现出所有额度，让信用卡长期处于空卡状态，这样的操作会被银行认定为是套现嫌疑，如果被银行发现，将会严厉打击，认为你资金周转出现问题。

以上就是银行怎样发现信用卡交易异常的介绍。银行的风控比较严格，不要有那些违反银行规定的刷卡行为，这些行为都是能够监控的，一旦发现，轻则降额，重则封卡。但如果是正常刷卡却被银行误认为异常刷卡，导致封卡的情况，你也可以跟银行说明情况，要求解封，维护自己的合法权益。