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如何全方位地认识和挑选一只基金

近年来,随着市场行情的持续升温,基金投资的热度空前高涨。2021年以来,“基金”一词甚至多次地登上了热搜榜。而评价一只基金靠不靠谱,就像是评价一个人一样。投资者需要从多维度去分析,不能仅听一面之词。那么不知道如何全方位地认识和挑选一只基金呢?

1、基金的名称和代码。任何一只基金都有其固有的名称和代码,而同一只基金还会分为A类基金和C类基金,两者的基金代码不同,收费方式也存在较大的差异。

2、基金的分类。常见的基金种类包括:股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金、指数型基金、QDII基金等。不同种类基金的投资标的、风格不同,其风险和收益也大不相同。

3、基金的销售期限和封闭时间。新发行的基金,是有其销售期限的,投资者需要在销售期内进行认购。而对于那些“明星基金”,往往需要我们在基金销售期的第一天开始“抢购”。当基金的销售期结束后,就正式进入了封闭期,在这段时间里,基金将开始建仓,投资者将无法自由地申购和赎回。不同基金的封闭时间不同,一般在一个月左右,最长不会超过3个月。

4、是否配售。往往在一些“明星基金”的销售中,就存在着配售的可能。通俗地讲,配售就是当基金销售过于火爆,超出一定数额后,则会按照一定的配售比例配售给投资者。比如基金配售的比例为40%,当投资者认购了10万元,实际确认的就只有4万元了。

5、基金经理的能力。包括基金经理学历、从业经历、过往业绩等,尤其需要关注基金经理所管理的基金在熊市行情中的表现。

6、基金公司的实力。同理,对于基金公司也需要做一定的了解,包括基金公司的成立时间、管理资产的规模、基金发行的数量、公司的评级等,尤其需要关注基金公司中基金经理的稳定性。

7、基金费用。基金的费用一般包括认购费、申购费、赎回费等,对于C类基金,还包括销售服务费。一般来说,各类费用受基金持有的时间、认购/申购的金额影响。不同基金在不同平台上的费用是不同的,需要我们充分的了解和对比。

以上就是如何全方位地认识和挑选一只基金的介绍。基金理财的方式,得到越来越多投资者的认可。尤其是那些“95后”、“00后”的新生代投资者的跑步入场,更是为基金市场注入了大量的新鲜血液。

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