特朗普与马云刷屏朋友圈 揭秘这背后的投资要点

周二担心全中国最有钱的人，周三担心全世界最有权的人，你说我们小老百姓赚点钱容易吗？大家都有目共睹，周二我是明确预测，特朗普会高票连任的，到目前为止，红蓝的传统阵营都没有丢，但是在所有摇摆州，特朗普都取得了普遍的领先，而且局势很难逆转了，特朗普已经单方面宣布胜选。

应该说特朗普当选的可能性非常大了，那么特朗普连任，对股市是什么影响，周二我也给出了明确的判断。

用史记的话就是：大楚兴陈胜王，特朗普胜股票涨。但是大家注意哦，我这里说的股票好，首先指的是美股和港股哦。在特朗普形势领先的时候，纳斯达克竟然涨到熔断了（后面又冷静回调了一些）。特朗普当选，立马就要印钱，2.1万亿美金的洪水，正在涌来！

我已经反复给大家沙盘推演了很多次了，特朗普当选，什么方向会好。

首先，是最强中线，新能源电池！我说全世界谁是龙头中的龙头啊，我是不是说美股的新能源汽车三龙头，蔚来，小鹏，理想最牛啊？周二晚上蔚来继续再创新高，蔚来是20元左右开始给大家讲的，现在35元。让你去体验都说了十几次了，你还没去，就没办法了。

港股方向上，连续提醒2天了，吉利汽车滞涨非常严重！周三又涨了4%。为什么容易炒？因为其他汽车股基本上都涨翻倍了，他才涨了20%，涨太少了，滞涨空间很大。

A股方向上，你可以大胆看好电池板块，可以越跌越关注，周三电池阵营又涨了。这里面有还没涨的股票，那简直太好了，耐心重点等，迟早要炒！你还记得4月份么？贵州茅台先涨了40%，然后白酒股全部涨了，就剩下酒鬼酒没涨，之后酒鬼酒涨了3倍。

这个领域作为最强中线，我已经表态了20多次了，你还不重视，接下来特朗普把钱印出来，就继续重点好，这是龙头中的龙头，重点中的重点。

其次，利好互联网阵营！你们还记不记得，我说的全球互联网公司里，谁最牛逼啊，我有没有说过蚂蚁金服最牛啊？我可没说过啊。我说的是美团最牛，周三美团再涨7%，再创新高。

这个阵营关注美团就行了！蚂蚁金服之所以会出事，还是解决的就业太少了，说白了，还是利用游戏规则的漏洞进行资金套利。美团可不一样，相比之下就低调多了，而且养活了400多万的外卖小哥，马云是真的没有资格去和领导叫板，王兴（美团的老板）是可以的。

我说了很多次，美团的野心非常大，既符合美国印钱的利好，又符合国内提出消费的趋势。左打拼多多，又干滴滴，而且他干事情，是别人没法干的。他想学别人能学，别人想学他，学不了。

这种线下强大的能力，复制到线上，你说敢和马云叫板的人是谁？能对阿里帝国，蚂蚁金服帝国产生威胁的人是谁？就是美团的王兴。也确实是，全中国老板里，只有王兴敢和马云公开对骂。

在接下来美元泛滥，零利息的情况下，这种能力和想象空间就非常巨大。完全不要觉得股价是按公司价值衡量的，钱多了，股价就是按想象空间的天花板来衡量。

很可惜，A股是没有互联网公司的。但有一个类型的公司，和这种垄断互联网公司是一样的。那就是价值投资的核心资产。也就是传统白马股，白酒医药消费。

所以，一旦汇率升值，传统白马股就会继续被炒。这里面大盘股，例如茅台，就涨得少一点，但一些小盘消费股，机会就比较明显。

我点评一下蚂蚁金服延迟上市的事情，为什么会延迟上市的原因很明显，本质就是蚂蚁金服的社会价值还不够大，不足支撑2.1万亿的全球最大上市公司的市值。最新的小额贷款新规有很多规定对蚂蚁金服是灭顶之灾的。

蚂蚁金服主要赚钱，是靠花呗，借呗来赚钱的，利率达到18%左右，是非常高的。但因为隐藏在淘宝天猫的支付过程中，分期12个月购买，就显得利息还好，花呗的生意本质上就是银行的信用卡业务，但利率收的比银行信用卡都高，好就好在他允许一个月免息。

这个很明显，就是抢了银行的饭碗，银行本来就心存不满，蚂蚁金服跌倒，招商银行吃饱（周三银行股大涨）就是这个反应。

然后花呗和借呗要借钱出去，都有一个严重的问题，那就是钱从哪里来，阿里其实只出资了3%左右，其他30倍的资金，都是从银行借来的，大约利息在5%-8%。让消费者还钱的利率高，借银行的利率低，本质上，吃的就是这个利差。

马云为什么吐槽，巴塞尔条约，说他是老年人俱乐部，就是因为这个条约就规定，银行要借钱，必须保证足够的本金。

意思就是，蚂蚁金服要达到现在的借钱规模，至少要出资6000多亿，或者是把现在的运营规模下调到70%。这显然会对未来的利润造成巨大的影响，就没法支撑这么大的市值了。

而且这些规定很奇葩，还规定小额借贷不能跨省经营，就意味着蚂蚁金服必须每个省都要拿到牌照。（每个省的地方政府都能分一杯羹），为什么上海的金融会议上，马云会炮轰这么激烈，你可以看出来，都是有所指的。本质上，是马云对这些既得利益集团贪婪要价的不满。

这个事情，对投资有什么影响呢？首先是利空所谓蚂蚁金服概念股，利好银行股。其次对整体A股也是利空，严监管下，A股不容易大涨普涨，只有少部分股票能行。还有就是老百姓借钱难度更高了，利率不再是降息，而是加息了，对A股是利空的。花呗的额度会下降，市场上大部分小额借贷公司都要玩完。

你不能认为会利空阿里的股票，其实周二阿里跌8%，基本上已经把利空都兑现了，此时其实是暗藏利好的。

因为由于监管门槛的提高，就奠定了蚂蚁金服成为中国互联网金融龙头的地位，你也可以看成是，蚂蚁金服进入中国国有金融体系的投名状。这个门槛太高了，其他人想做都做不了了，蚂蚁金服这次上市就是要和国内所以金融利益阶级分享红利。

就算其他例如抖音，美团，京东能够的上门槛，这些利益阶级也不会再想鸟他们了。他们一旦分到蚂蚁的好处，反而还不希望有竞争者。所以，其实真正受挫的，并不是蚂蚁金服，而是京东数科等其他想进入的公司。

蚂蚁金服的估值，也不会受到太大的打击，因为毕竟他的支付宝业务，和链接了无数人钱包的金融资产业务，才是真正的核心。这些部分只是没收费而已，想收费，都是大钱。

最后，总结一下吧！

1、严监管之下，国内的实际利率在上行，A股之后并不是普涨的，只有少部分股票会好，大部分股票不容易涨的。

2、有机会的方向是，美股港股的龙头互联网公司和新能源汽车电池股，A股的消费股和新能源电池。（文章来源：【聊谷】微信公众号）